工行菏泽分行三项举措提升运营风险管理效果

       工行菏泽分行运营风险管理工作中注重对新业务、新风险的研究，不断创新管理措施，推出了两高一低客服经理检查、非现场检查报告制度、现金安全管理状况报告表等措施，风险管理效果逐步提升，一线员工执行制度自觉性不断提高。
        一是开展对“两高一低”客服经理针对性检查。根据全行客服经理的“业务运营风险暴露水平、远程授权通过率、业务集中撤销退回率”三项指标情况，筛选出“业务运营风险暴露水平高、业务集中撤销退回率高、远程授权通过率低”、即“两高一低”人员，编制名册下发各支行，共下发风险暴露水平高28人、集中撤销退回率高29人、远程授权通过率低49人，分行、支行将上述人员纳入重点检查对象，对其经办业务的凭证填制、业务审查、上传提交、帐务处理进行序时、跟踪检查，检查当班运营主管履职情况，发现问题线索，立即延伸检查，不放过任何蛛丝马迹。各行组织“两高一低”人员，分析问题原因，制订整改措施，规范业务操作行为，不断提高业务核算质量。
        二是通过非现场监测检查提高威慑力。通过远程监控录像检查方式，运行督导员不到网点现场、不下发通知、随机抽查网点人员操作合规情况，对检查发现的问题，由运行管理部下达《运管专业非现场监测问题落实整改报告书》，让网点人员感受到检查人员在监控监督，必须认真做好每一个操作环节，提高了检查的突击性和震慑力，网点业务人员执行制度的自觉性不断提升。今年以来，我行分别针对非现场监测发现的某支行营业室客服经理“人离柜不收章不锁钱箱”违规问题、某支行营业室客服经理装卸钞违规问题、某支行东郊支行“人离柜不锁钱箱”、某支行营业室未做到加钞人员与装卸钞人员岗位分离等问题，下达《运管专业非现场监测问题落实整改报告书》1至12号，要求支行分管行长组织对事实情况的落实，责任人对事件认真反思，写出书面纠改报告，网点对当事人员提出警示及告诫，提高思想认识，杜绝再次发生类似违规事件，根据网点规定进行责任追究。
        三是建立现金安全管理状况报告制度。在全行实施现金安全管理月度报告制度，由各支行运行管理分管副行长，按月向运行管理部报送《现金安全管理状况报告表》，内容包括履行现金和金库管理职责情况、本级金库主任履职情况、辖内网点负责人履职现金安全责任情况等，分行对各支行上报情况进行分析汇总，发现疑点及时跟踪检查，落实安全责任，严格防范现金安全责任事故发生。（武玉珠）