工行菏泽分行完善机制 加强反洗钱履职管理

     工行菏泽分行为准确把握反洗钱监管形势与工作要求，做好客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户洗钱风险分类管理等各项基础性工作，强化反洗钱全员意识和全流程管理，发挥洗钱风险第一道防线作用，切实防范各类洗钱风险，为业务发展与稳健经营提供有效保障，近日根据总省行反洗钱履职管理办法，结合本行实际，正式文件印发履职细则，认真落实“风险为本”反洗钱监管要求。

    制定业务条线反洗钱履职管理细则。业务部门应按照反洗钱年度工作安排及职责分工，保质保量完成反洗钱工作任务。一是按时向内控合规部门提交半年度及年度反洗钱计划、任务执行情况、工作总结及各类报告，无法按计划完成任务的应在年度反洗钱工作会议上进行专门汇报。二是按时参加反洗钱工作会议，对会议决议要明确工作措施，安排专人负责，避免走形式、走过场,对落实情况要在反洗钱领导小组会上进行汇报，提出反洗钱相关议题并积极对反洗钱工作建言献策。三是根据工作需要及时组织召开反洗钱部门联席会议，研究解决反洗钱工作中遇到的问题，并及时向本机构内控合规部门报备会议纪要及后续工作进展。

    制定支行反洗钱履职管理实施细则。支行应设立反洗钱领导小组，作为本行反洗钱工作的决策机构，负责统筹管理和推动全行反洗钱工作，建立健全本行反洗钱组织架构，强化完善反洗钱工作机制，确保反洗钱工作的有效性。一是支行行长对本行反洗钱工作负第一责任，应充分了解本行反洗钱管理总体状况、本辖区监管形势和洗钱风险形势，确保不发生重大洗钱风险事件、监管处罚和评级下降等负面情形，亲自研究部署本行反洗钱工作，对反洗钱工作的书面批示每年不少于5次。二是支行各业务部门承担反洗钱主体责任，对反洗钱内部控制制度在本条线的有效性负责，应主动强化对客户准入、身份识别和资料保存以及高风险客户、高风险业务、高风险产品的风险防控，有效预警和提示风险，配备人员负责反洗钱工作，督导营业网点加强风险防控。

    宣讲反洗钱履职管理要求落地制度。一是分行举办全市反洗钱培训班，内控合规部及分行营业部在分行视频会议室、各支行在本行视频会议室参加，支行内控协管行长、网点负责人、网点运营主管及反洗钱系统操作人员，共105人参训。二是在分行第四季度案件防范分析会议上，将《反洗钱业务培训》作为一项重要议程，内控合规部总经理系统讲述反洗钱形势、任务、防控要点和客户信息管理要求，各支行行长、内控协管行长，各部室主要负责人、合规经理62人参训。三是在分行反洗钱领导小组2019年第二次会议上，传达了省行反洗钱培训班精神，要求各部室特别是各专业主管部门，提高政治站位，充分认识反洗钱形势的严峻和使命的光荣，履行好社会责任和义务，做好专业条线反洗钱工作。（张鲁生）