工行菏泽开发支行“三个落实”抓实业务风险排查

      菏泽广电网讯  工行菏泽开发支行按照上级要求，着眼易发生风险环节，强化检查监督力度，扎实开展各项风险排查，及时消除各类风险隐患，促进各项业务健康持续发展。

      一是落实客户经理及理财销售风险排查。支行分管行长及风险部门以突击检查、现场查看、调阅监控录像等形式对所辖网点客户经理行为排查，落实禁止代客保管、代客操作、代客签字、违规签订协议、外出为客户办理存取款业务、违规私售、虚假宣传或夸大产品收益、私自保存和泄露客户信息等有关规定；调阅会计档案影像管理系统录音录像，落实营业网点理财产品销售录音录像工作，在营销过程中客户经理做到规范操作。

      二是落实对业务运营重点风险领域开展风险排查。狠抓风险点，重点排查内容涉及相关岗位人员履职、单位结算账户、内部账户、现金业务及自助设备运营管理等。通过排查，进一步加强对各业务环节的管理，规范日常操作，增强员工合规操作和风险意识。 

      三是落实印章排查。用印无小事，合规是前提。该行对所辖各网点、部室印章管理情况进行全面排查，通过阅监控录像、检查用印设备和相关操作是否持续在监控范围内；调取《重要物品交接登记薄》，查看印章交接情况，实物交接时间与登记薄是否一致；现场查看票据交换章、代理财税章是否实行专人保管和使用，实物是否与机内信息相符等，确保用印安全、合规操作。 （李华平）