工行菏泽分行三项措施提升运管条线反洗钱工作水平

    菏泽广电网讯  今年以来，工行菏泽分行严格履行反洗钱工作职责，切实加强单位银行结算账户信息安全管理，开展运行管理反洗钱工作业务培训，全面防范运行管理反洗钱业务风险，截至目前没有出现反洗钱事件的发生。

    严格履行反洗钱工作职责。该行运行管理部作为全行运行管理反洗钱专业小组牵头管理部门，认真履行专业条线反洗钱业务管理职责，不断强化反洗钱业务重点环节和业务关键部位的风险防控，加强对运行管理条线洗钱风险的评估、预测、分析，积极采取针对性的风险管理措施，全力防范洗钱风险。运行管理部主要负责人作为运行管理专业反洗钱合规管理工作的第一责任人，认真贯彻落实国家、人民银行、工商银行系统反洗钱工作要求，加强对反洗钱工作的具体指导，切实提高洗钱风险防控、防范能力，努力提升运行管理反洗钱工作水平。

    切实加强单位客户信息管理。积极指导和督促全行各对公营业网点，在开户过程中严格履行身份、证照核实职责，通过对单位证照的核验、客户法人和代理人身份证联网核查等方式，强化单位客户开户环节身份信息要素的完整性和真实性管理。要求业务处理中心对提交的客户证照类复印件再次进行合规性、完整性审查，确保了客户基本信息的真实有效。通过后台中心发现多起非正常复印身份证件的异常事件，中心均予以退回处理，防止了后续业务风险的发生。

    积极开展反洗钱业务培训。定期和不定期对运行管理专业反洗钱岗位人员开展反洗钱业务培训，重点讲解如何加强单位客户开户环节客户身份信息要素的完整性和真实性管理，如何强化代办业务和大额现金业务的管理和风险控制，如何做好对银行票据签发录入、贵金属现金交易等一次性大额交易手工新增报告处理等，认真落实上级行反洗钱工作安排，积极组织专门人员认真学习，及时掌握最新反洗钱监管政策，了解反洗钱监管形势、全行反洗钱工作进展、运行管理反洗钱工作履职要点等，切实提高全行运行管理反洗钱工作的质量和效率，严格防范反洗钱重大风险事件的发生。（武玉珠）